Prepare os documentos para a verificação da Orbit Exchange
Quatro brokers abrem a exchange, e cada um verifica quem é no seu próprio momento. Eis quando, e com quê.
A entrada na Orbit Exchange faz-se por um broker, e o broker verifica quem é. A AsianConnect pede a verificação antes de qualquer levantamento. A BetInAsia e a MadMarket pedem-na quando os depósitos passam os 2000 € ou num pedido de levantamento. A Sportmarket pede-a antes de a conta ser financiada, sempre antes de um levantamento e a partir de 3000 € de depósitos. Os quatro querem um documento de identificação com fotografia e um comprovativo de morada; a BetInAsia, a MadMarket e a Sportmarket acrescentam uma selfie quando a querem. Na nossa própria verificação nos quatro brokers, isso significou enviar um documento de identificação e um comprovativo de morada.
Três momentos, quatro brokers
Imagine que deposita 1500 € ao longo de um mês e depois ganha ao sábado. No domingo pede o dinheiro de volta, e o broker pede um passaporte que ainda está numa gaveta. A aposta correu bem. A digitalização que sempre ia ser precisa é que ainda não existia.
A verificação de identidade não cai no mesmo sítio em todos os brokers. Há três momentos: antes de a conta ser financiada, quando os depósitos passam um total e num levantamento. Eis onde cada um dos quatro a coloca.
Quando a verificação é exigida
- AsianConnect
- Antes de qualquer levantamento
- BetInAsia
- Acima de 2000 € depositados, ou num pedido de levantamento
- MadMarket
- Acima de 2000 € depositados, ou num pedido de levantamento
- Sportmarket
- Antes do financiamento; antes de qualquer levantamento; a partir de 3000 €
O «antes do financiamento» da Sportmarket vem da sua página de ajuda; a regra do levantamento e o limiar de 3000 € vêm dos seus termos. Agora um exemplo. Deposite 1500 € e depois 600 €: o total é 2100 €, ou seja, 100 € acima do limiar da BetInAsia e da MadMarket e 900 € abaixo do da Sportmarket. Na BetInAsia, ultrapassado o limiar, a sua página de KYC diz que um utilizador que não tenha passado a verificação KYC completa não pode fazer mais depósitos nem levantamentos de qualquer valor. A tabela de formulários mostra o mesmo gatilho ao lado de cada registo.
O que enviar, documento a documento
De volta à gaveta. Isto é o que cada broker quer dela.
Documento de identificação com fotografia
A AsianConnect indica um passaporte ou cartão de identificação válido. A BetInAsia, a MadMarket e a Sportmarket indicam um passaporte, uma carta de condução ou um cartão de identificação nacional. A MadMarket quer os dois lados do documento. A BetInAsia aceita ficheiros PDF, PNG ou JPEG de 5 MB ou menos.
Comprovativo de morada
A AsianConnect, a BetInAsia e a MadMarket indicam um extrato bancário ou uma fatura de serviços; a Sportmarket pede um comprovativo de morada. Deve ter data dos últimos 2 meses na AsianConnect e dos últimos 3 meses nas outras três. A AsianConnect recusa uma fatura de telemóvel, e a BetInAsia recusa uma fatura de telefone e uma captura de ecrã.
Uma selfie, quando a pedem
A BetInAsia pede uma selfie ou uma chamada de verificação quando a quer. A MadMarket pede uma selfie a segurar o documento de identificação. Na Sportmarket, a verificação de identidade pode ser uma selfie ou uma prova de vida. Tenha um telemóvel à mão.
Uma cópia de um cartão de pagamento
Os termos da AsianConnect incluem os cartões de pagamento que usou entre as provas que pode pedir, ao lado do passaporte ou do cartão de identificação, e reservam o direito de pedir a qualquer momento.
De onde veio o dinheiro
A AsianConnect pode pedir a origem dos fundos quando um depósito é superior a 100 000 €. A Sportmarket pode pedir a origem dos fundos ou do património, e o beneficiário efetivo de uma empresa.
Os nomes têm de coincidir
Nos quatro brokers, os levantamentos vão para uma conta em seu nome. Abra a conta com o nome que consta do seu documento de identificação e envie um comprovativo de morada nesse mesmo nome.
Enquanto está pendente
Depois espera-se. A BetInAsia e a MadMarket dão ambas um nome à espera: «Temporarily Approved». Na BetInAsia, permite usar a plataforma normalmente e não permite nenhum levantamento. Na MadMarket, bloqueia também os levantamentos. As páginas de ambos os brokers fixam a análise em 24 horas. Conte com essa espera antes de a cotação fechar esta noite, não depois.
Se a informação não chegar, passam a valer os termos. Os da BetInAsia e da MadMarket permitem-lhes suspender as apostas ou restringir a conta até que chegue. Os da Sportmarket permitem-lhe suspender ou encerrar uma conta que não forneça o que pediu, e a sua página de ajuda diz que a maioria das verificações fica concluída em poucos minutos.
Existe uma conta sem verificação?
Não no sentido que a pergunta espera. A verificação é adiada, não dispensada. A MadMarket deixa registar-se, abrir contas de produto e transferir antes do KYC, e pede-o para levantar. A BetInAsia pede-o acima de 2000 € de depósitos ou num pedido de levantamento. A página de ajuda da AsianConnect dá a sua razão numa linha: «A Asianconnect exige o KYC para confirmar a sua conta por segurança, prevenir a fraude e cumprir os requisitos de licenciamento.» Na Sportmarket, os depósitos em cripto só abrem depois da verificação completa.
Cada um dos quatro exige a verificação antes de um levantamento.
Imagine um apostador a quem todas as casas de apostas limitaram as apostas, com os ganhos de um mês para mover na noite em que uma cotação lhe parece certa. O saldo está lá e a exchange está aberta. A única coisa que pode travar o levantamento é uma digitalização que ninguém enviou. O que limita uma aposta é outra questão, com página própria.
Ponha a papelada em ordem antes de financiar seja o que for
Escolha o comprovativo de morada
Um comprovativo de morada com menos de dois meses está dentro do limite de idade nos quatro brokers. Escolha o documento agora, enquanto ninguém o espera.
Faça coincidir os nomes
Ponha lado a lado o documento de identificação, o comprovativo de morada, a conta e o meio de pagamento. Se um escrever o seu nome de forma diferente, corrija-o agora.
Encontre a entrada de KYC
A área de conta da AsianConnect tem um mosaico «KYC Verification», e o menu da BetInAsia tem uma entrada «KYCs». Saiba onde fica cada uma antes de precisar dela.
Envie-os antes do gatilho, não depois
Eu enviá-los-ia no dia em que abrisse a conta, antes do primeiro depósito, não no dia em que pedisse o dinheiro de volta. O que custa mover o dinheiro em cada broker tem página própria.
Enviar cedo, ou quando pedirem?
Enviar cedo
Ficar verificado antes de atingir o limiar do broker.
- Na BetInAsia e na MadMarket, tanto o limiar de 2000 € como o primeiro pedido de levantamento encontram-nos já enviados.
- Na Sportmarket a verificação vem antes do financiamento, por isso cedo é o normal.
Ideal para: planeia levantar dentro de semanas, espera passar os 2000 € na BetInAsia ou na MadMarket, ou usa a Sportmarket.
Não é ideal se: ainda está a escolher entre brokers, já que os documentos vão para um broker que não vai necessariamente manter.
Enviar quando pedirem
Espera pelo gatilho do próprio broker.
- A MadMarket deixa registar-se, abrir contas de produto e transferir primeiro.
- A página de ajuda da AsianConnect liga a verificação ao levantamento.
Ideal para: um primeiro depósito pequeno enquanto lê os ecrãs do broker.
Não é ideal se: vai depositar acima do limiar do broker, ou quer levantar no dia em que ganhar.
Sem vencedor geral: a escolha depende de quão cedo espera levantar e de quanto espera depositar. Ainda a escolher um broker? Como se comparam os quatro brokers vai além da papelada, a ferramenta de vias escolhe pelos locais que quer que uma conta abra, a comparação de brokers dá a visão mais ampla, e o modelo dos brokers mostra de que é feita uma conta.
Perguntas que surgem depois do envio
Porque é que o broker me pergunta isto?
Os termos da BetInAsia e da MadMarket ligam a verificação à regulamentação de jogo aplicável e aos requisitos de combate ao branqueamento de capitais. A Sportmarket descreve-a como parte dos seus procedimentos Know Your Customer, e a AsianConnect dá a sua própria razão na linha citada acima.
O que acontece na verificação?
Envia os documentos que o broker pede, e ele analisa-os. A lista está nos cartões acima e a espera em «Enquanto está pendente». A análise vem antes de um levantamento em cada um dos quatro.
Uma verificação cobre todos os produtos?
Na AsianConnect, sim: uma única verificação cobre todos os produtos da conta. A MadMarket diz-o assim: «Um KYC serve para todos.»
E se o meu documento de identificação caducar ou eu mudar de morada?
Os termos da Sportmarket pedem que a verificação seja renovada a pedido quando o documento de identificação caducou ou a morada mudou.
Quem faz a verificação?
O seu broker, nos termos e nas páginas de ajuda descritos acima. As mensagens da própria Orbit sobre fundos, um limite de exposição e uma conta suspensa remetem para «o seu agente». As vias para a Orbit Exchange expõem a via do broker. O que é a exchange apresenta a exchange, e uma leitura direta da exchange vai mais longe.
Os depósitos em cripto dispensam-na?
Não na Sportmarket, onde os depósitos em cripto só abrem depois da verificação completa. A via cripto em pormenor tem o resto.
Mais uma coisa antes do primeiro depósito: defina os seus limites. Jogo responsável é a página para isso.